Guardar los detalles del beneficiario
Guarde la información del beneficiario para uso futuro.
Rapyd Disburse le permite guardar de forma segura la información sensible de sus beneficiarios para que pueda pagarles en el futuro. Guardar los detalles de los beneficiarios tokenizará la información de tus contratistas, trabajadores, proveedores o cualquier negocio en cualquier parte del mundo.
Casos de uso comunes:
Usted paga una gran cantidad de trabajadores contratistas o negocios.
Usted necesita recopilar una gran cantidad de información de beneficiarios de trabajadores u otros negocios.
Usted necesita una forma de almacenar de manera segura la información de la cuenta del beneficiario para pagar a los trabajadores en el futuro.
Puede cargar un archivo de entrada de tokenización masiva de beneficiarios con direcciones de correo electrónico de beneficiarios en el Client Portal. También se puede especificar una fecha de expiración por grupo de beneficiarios en un archivo para establecer una cantidad de tiempo determinada para que el beneficiario complete el formulario alojado que se le envía.
Notifique a sus usuarios: Enlace por correo electrónico
El correo electrónico con el enlace a la página Save Beneficiary Details (Beneficiary Tokenization) será enviado por Rapyd. Debido a que este proceso implica proporcionar información financiera sensible, sugerimos que notifique a sus usuarios antes de que se reciba este correo electrónico (por ejemplo, recomendar agregar no-reply@rapyd.net a su lista de direcciones aprobadas para evitar filtros de spam).
Rapyd genera una página alojada de tokenización de beneficiario para cada beneficiario y la envía por correo electrónico.
Cada beneficiario recibe un enlace a una página alojada por correo electrónico y completa su información sensible (número de tarjeta, número de cuenta bancaria, etc.) en la página.
La página alojada Hosted Beneficiary Account Details Page llama a la API Create Beneficiary y genera un ID de beneficiario para cada beneficiario.
En el caso de que todos los beneficiarios (dentro de un archivo de entrada) completen sus detalles, o al llegar la fecha de expiración definida en el archivo de entrada, el cliente de Rapyd es notificado por correo electrónico de que un archivo de salida de Save Beneficiary Details está listo para ser descargado desde el Client Portal.
El cliente de Rapyd descarga el archivo de salida de Save Beneficiary Details desde el Client Portal, que contiene el mismo contenido que el archivo de entrada con el ID del beneficiario incluido.
Los clientes de Rapyd pueden usar estos IDs de beneficiario más adelante para procesar desembolsos con Rapyd usando la API Create Payout o usando Mass Payout a través del Client Portal.
Descargar un archivo de tokenización de beneficiarios
El Client Portal proporciona archivos de muestra que sirven como plantillas para su propio archivo CSV de beneficiarios. Usted descarga los archivos de muestra desde el Client Portal.
Privilegios de propietario o administrador
Debe tener privilegios de propietario o administrador para descargar un archivo de muestra para Save Beneficiary Details.
Cómo descargar un archivo de muestra
Inicie sesión como se describe en Acceder al Client Portal y navegue a Disburse > Tokenización de beneficiarios.
Aparece la página Tokenización de beneficiarios.
Seleccione Instrucciones.
Aparece el cuadro de diálogo Instrucciones.
Seleccione Descargar archivo de muestra.
El archivo CSV de muestra se descarga.
La siguiente tabla describe los campos en el panel Archivos de muestra:
Columna
Descripción
correo_electronico_beneficiario
El correo electrónico del beneficiario.
tipo_entidad_beneficiario
El tipo de entidad del beneficiario:
Individual
Empresa
texto_personalizado_correo
Mensaje de correo electrónico al beneficiario.
país_beneficiario (opcional)
Código ISO 3166-1 ALPHA-2 de dos letras del país de la cuenta bancaria del beneficiario.
moneda_cuenta_beneficiario (opcional)
Moneda aceptada por la cuenta bancaria del beneficiario. Código ISO 4217 de tres letras.
Nota: Ingrese el código de moneda
USDCoUDSTpara usar el token del beneficiario para transacciones de criptomonedas.pais_emisor (opcional)
Código ISO 3166-1 ALPHA-2 de dos letras del país de la cuenta bancaria del remitente.
moneda_emisor (opcional)
Moneda aceptada por la cuenta bancaria del remitente. Código ISO 4217 de tres letras.
Los siguientes campos se incluyen en el archivo csv (aunque algunos no aparezcan en el archivo de muestra):
país_beneficiario
tipo_entidad_beneficiario
campos_opcionales_beneficiario
categoría
id_referencia_comercio
moneda_desembolso
pais_emisor
moneda_emisor
tipo_entidad_emisor
En cada línea del archivo, ingrese los datos para un beneficiario. Use una línea separada para cada beneficiario.
Cargar su archivo CSV de beneficiarios
Vaya a Disburse > Tokenización de beneficiarios > Cargar archivo de beneficiarios.
Aparece el modal Tokenización de beneficiarios.
En Cargar archivo, arrastre su archivo al cuadro de carga o haga clic para buscarlo.
Después de seleccionar un archivo, aparece el nombre del archivo.
Elija la fecha de expiración para el enlace que los beneficiarios recibirán para enviar su información.
Nota: Cuando el enlace expire, se le notificará y los beneficiarios ya no podrán cargar su información.
Haga clic en Iniciar carga.
Un mensaje emergente confirma que sus beneficiarios están siendo procesados.
En el mensaje, haga clic en Cerrar.
Aparece la página Informes de tokenización de beneficiarios.
El estado de su reporte es: En progreso.
Cuando su reporte esté listo, Rapyd le envía una notificación por correo electrónico.
Ahora puede usar los beneficiary IDs en el reporte para procesar desembolsos con Rapyd Disburse usando Create Payout API o Mass Payouts a través del Client Portal.