Listar disputas

Consulte una lista de todos los pagos con tarjeta disputados.

Un emisor de una tarjeta o un banco impugnan un pago con tarjeta iniciado por el consumidor y los fondos se deducen automáticamente de la cuenta de su cliente. Puede aceptar la disputa o impugnarla tal y como se describe en Ver detalles de la disputa.

Cómo ver las disputas

Inicie sesión como se describe en Acceder al Client Portal y navegue hasta Recaudar > Revisar y proteger > Disputas.
Aparece la página Disputas.

Personalizar las columnas

Para agregar o eliminar columnas, haga clic en el ícono Personalizar columnas en la parte superior derecha. El ícono tiene tres barras verticales. En el panel Personalizar columnas, seleccione las columnas que desee que aparezcan en la pantalla y haga clic en Aplicar.
Para cambiar el orden de las columnas en el panel, tome la parte izquierda del título de la columna y arrástrelo a una nueva posición.
Para ordenar la lista, coloque el cursor sobre el encabezado de una columna. Si el cursor se convierte en un dedo que señala, pulse el encabezado. Una flecha indica la dirección de clasificación. Para cambiar la dirección, vuelva a pulsar el encabezado.
Para ver más filas o columnas, desplácese hacia abajo o hacia la derecha sobre la tabla de disputas.

Filtrar los campos y exportar

Para filtrar la lista, haga clic en el campo Buscar en la parte superior. Aparecen los filtros sugeridos. Seleccione un filtro y escriba un valor, o escriba una cadena de texto libre. A continuación, haga clic en el ícono de lupa.
Para borrar un filtro, borre el texto del campo Buscar y haga clic en el ícono de lupa.
Para aplicar un filtro avanzado, haga clic en el ícono de filtro en la parte superior derecha. En la ventana Filtro, seleccione un campo y una condición e introduzca un valor. Para definir un filtro adicional, haga clic en + Agregar filtro y complete el campo, la condición y el valor. A continuación, haga clic en Aplicar.
Para borrar un filtro avanzado, cierre la descripción del filtro.
Para borrar todos los filtros avanzados, haga clic en Borrar todo.
Haga clic en el ícono de exportación para exportar los campos a un archivo CSV.

Descripción de los campos

En la siguiente tabla se describen los campos de la página Pagos.

Campo	Descripción
Monto	El monto total (monto original + comisión).
Categoría	El tipo de disputa. Una de las siguientes opciones: Disputa del titular de la tarjeta Fraude Autorización Errores de procesamiento General
Creado en	Fecha y hora en que se creó la disputa.
Descripción del motivo	Descripción del motivo de la disputa.
ID del cliente	ID del objeto `customer`. Cadena que comienza por cus_.
Nombre del cliente	El nombre del cliente.
ID de la disputa	ID de la disputa que comienza con dispute_.
Fecha de vencimiento	Fecha límite para resolver la disputa. En unix time.
ID de la eWallet	ID de la eWallet vinculada a la disputa. Cadena que empieza por ewallet_.
Monto original	Monto original del pago.
Monto original de la disputa	Monto original de la disputa.
ID del pago	El ID del pago, una cadena que empieza por payment_.
Estado	Indica el estado del pago. Una de las siguientes opciones: Activo: el emisor de la tarjeta ha enviado una disputa de pago. Perdido: se ha aceptado una disputa de pago o se ha rechazado una impugnación. En revisión: una disputa ha sido impugnada y/o está pendiente de revisión. Ganado: una disputa se ha impugnado satisfactoriamente.
Actualizado en	Fecha y hora de la actualización más reciente.
ID de referencia del comercio	Identificador de la transacción. Definido por el comercio.
Últimos 4 dígitos de la tarjeta	Los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta.

Secuencias de los mensajes de disputa

Los siguientes diagramas de secuencia de mensajes describen cómo se intercambia la información entre Rapyd, el comercio, los clientes del comercio y el emisor de la tarjeta.

Disputa: Impugnación ganada

Disputa: impugnación perdida

Disputa: aceptada

Estados de las disputas

El siguiente diagrama de estados finitos resume los estados de las disputas.

Descripción de los estados

Estado	Descripción
ACT	Activo: el emisor de la tarjeta ha enviado una disputa de pago.
RVW	En revisión: una disputa ha sido impugnada y/o está pendiente de revisión.
WIN	Ganada: una disputa se ha impugnado satisfactoriamente.
LOS	Perdida: se ha aceptado una disputa de pago o se ha rechazado una impugnación.

Categorías

Categoría	Motivo de la disputa de Rapyd	Posible motivo de la disputa
Disputa del titular de la tarjeta	Disputa del titular de la tarjeta	Disputa genérica del titular de la tarjeta (MC).
Disputa del titular de la tarjeta	Crédito no procesado	El cliente afirma que el producto comprado se devolvió o que la transacción se canceló de otro modo, pero usted aún no ha proporcionado un reembolso o crédito.
Disputa del titular de la tarjeta	Bienes o servicios no proporcionados	El cliente afirma que no recibió los productos o servicios adquiridos.
Disputa del titular de la tarjeta	Producto inaceptable	El producto o servicio se recibió pero estaba defectuoso, dañado o no cumplía con la descripción.
Disputa del titular de la tarjeta	Suscripción cancelada	El cliente afirma que usted siguió cobrándole después de cancelar la suscripción.
Disputa del titular de la tarjeta	Mercancía falsificada	La mercancía fue identificada como falsificada por el propietario de la propiedad intelectual, una agencia gubernamental o un experto externo neutral.
Fraude	Fraude	El titular de la tarjeta afirma que no autorizó el pago. Esto puede suceder si la tarjeta se pierde o es robada y se usa para realizar una compra fraudulenta. También puede ocurrir si el titular de la tarjeta no reconoce el pago tal como aparece en el extracto de facturación del emisor de la tarjeta. Nota: Este es el tipo de disputa más común.
Errores de procesamiento	Errores de procesamiento	El titular de la tarjeta pagó dos veces por la misma transacción utilizando dos formas de pago diferentes La cuenta del titular de la tarjeta ha sido debitada más de una vez por la misma transacción utilizando la misma forma de pago Al titular de la tarjeta se le facturó una cantidad incorrecta. El efectivo no se dispensó correctamente en un cajero automático La cuenta del titular de la tarjeta ha sido debitada más de una vez por la misma transacción en cajero automático Al titular de la tarjeta se le facturó la pérdida, el robo o el daño en la misma transacción que el servicio inicial subyacente Una disputa relacionada con la conversión de divisas POI (conversión dinámica de divisas) Al titular de la tarjeta se le facturó una cantidad excesiva (transacciones dentro del EEE, transacciones nacionales en países del EEE, transacciones entre un país del EEE y Gibraltar o el Reino Unido, transacciones nacionales de Gibraltar y transacciones nacionales del Reino Unido). El titular de la tarjeta pagó un recargo comercial indebido (solo transacciones intraeuropeas e intereuropeas) El comercio procesó un crédito (en lugar de una anulación) para corregir un error que provocó que el titular de la tarjeta sufriera una pérdida en el cambio de divisas.
Autorización	Autorización	Se requirió la autorización, pero no se obtuvo. El número de cuenta principal (PAN) no existe. El período de protección contra la devolución de la autorización había caducado para la presentación (es decir, siete días naturales para las autorizaciones finales o indefinidas y 30 días para las autorizaciones previas) y una de las siguientes situaciones: En el caso de una transacción realizada en un comercio ubicado en la región de Europa, la cuenta se cerró permanentemente antes de que se procesara la devolución En el caso de una transacción realizada en un comercio ubicado en cualquier otra región, el emisor consideró que la cuenta no estaba al día (una cuenta "con estado") antes de presentar la devolución de cargo El emisor rechazó una autorización de no presentación de la tarjeta y, posteriormente, la aprobó mediante un proceso independiente o X-Code con una respuesta de aprobación tal como se especifica en el Manual de autorización, con las siguientes excepciones: El emisor generó una respuesta de rechazo que incluía el valor 02 (No se puede aprobar en este momento, inténtelo de nuevo más tarde) en el subelemento 84 (Código de asesoramiento al comercio) del DE 48 (Datos adicionales: uso privado). El emisor generó una respuesta de aprobación después de haber rechazado previamente la transacción. El comercio puede demostrar que el titular de la tarjeta inició la solicitud de autorización.
General	General	Se trata de una disputa sin categoría, por lo que debe ponerse en contacto con el cliente para obtener más información y averiguar por qué se ha disputado el pago.

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